Herdeiros podem ficar com menos do que o Estado na nova lei de fevereiro – escândalo à vista.

O notário fez deslizar a pasta sobre a mesa de carvalho polido e pigarreou. Marie, ainda com um casaco preto que cheirava vagamente a chuva e a corredores de hospital, fitou os números sem os ver realmente. A pequena casa dos pais, as poupanças que tinham juntado a custo durante décadas, o pequeno terreno atrás da igreja da aldeia… estava tudo ali. E depois, linha a linha, os cortes: impostos, taxas, “ajustamentos” legais. A parte dela e do irmão. A parte que iria diretamente para o Estado.

Murmurou qualquer coisa sobre “a reforma de fevereiro” e “novas regras de sucessões” que poderiam mudar tudo no próximo ano.

Marie sentiu, de repente, que era uma convidada à mesa da própria família.

Quando o Estado se aproxima discretamente da parte dos seus filhos

A revisão de fevereiro das regras sucessórias está a ser vendida como uma modernização, uma forma de se adaptar a “novas famílias” e a uma “maior justiça”. No papel, soa quase reconfortante. Quem não quer um sistema mais justo quando as famílias estão mais misturadas, móveis e frágeis do que nunca.

E, no entanto, basta assistir a uma única reunião de herança para sentir outra verdade a emergir. Quanto mais a lei se aproxima da parte dos seus filhos, mais o Estado parece sentar-se em silêncio entre os herdeiros.

Há o discurso oficial. E depois há a fatura.

Veja-se o caso que tem circulado entre notários este inverno. Um casal na casa dos sessenta e muitos, dois filhos de um primeiro casamento, uma segunda união sem filhos em comum, um apartamento modesto nos subúrbios e um seguro de vida como único colchão. Durante anos, ouviram: “Os vossos filhos estarão protegidos, a legítima é sagrada.”

Com as alterações de fevereiro em cima da mesa, a legítima pode manter-se no nome, mas as margens à sua volta alargam. Certas transmissões podem ser reclassificadas, algumas deduções reavaliadas, a forma como as doações em vida são reexaminadas pode tornar-se mais apertada. De repente, o que estava confortavelmente “para os miúdos” começa a roçar o território tributável.

A história termina com irmãos a descobrirem que o Estado, e não a irmã, é o seu maior “co-herdeiro”.

Do ponto de vista jurídico, o mecanismo é quase elegante. Mexer nos escalões, redefinir o que conta como transmissão tributável, favorecer uma ferramenta em detrimento de outra. Não é preciso um novo imposto brutal para arrecadar mais. Basta inclinar a mesa muito ligeiramente.

A revisão de fevereiro está a fazer exatamente isso em vários países europeus: atualizar deduções que ficaram para trás face aos preços do imobiliário, questionar isenções de nicho, empurrar as pessoas para novos produtos sucessórios mais fáceis de rastrear. À superfície, nada de escandaloso.

Mas quando o imobiliário duplicou de valor em vinte anos e as deduções mal se mexem, o Estado não precisa de levantar a mão. As quotas dos seus filhos deslizam naturalmente para o seu bolso.

Como não esperar, impotente, pelo choque de fevereiro

O gesto mais poderoso é também o menos glamoroso: sentar-se enquanto ainda tem boa saúde e mapear o seu património como se fosse um simples orçamento familiar. Casa, poupanças, seguro de vida, participações em empresas, aquele pedaço de terreno esquecido dos avós. Escreva tudo, a caneta e papel, antes mesmo de se encontrar com um profissional.

Depois faça uma pergunta direta: “Se eu morresse amanhã com as regras pós-fevereiro, quem paga quanto e quem recebe quanto?” Um bom notário ou consultor fiscal conseguirá simular dois cenários: “hoje” e “depois da revisão”. A diferença pode ser arrepiante.

Quando a diferença fica visível, pode começar a traduzir o amor em números - e não apenas em almoços de domingo.

A maioria das pessoas espera pelo primeiro susto no coração ou até ter de organizar o funeral de um dos pais para abrir esta caixa de Pandora. Nessa altura, o calendário joga contra elas. Os bancos são lentos, os atrasos administrativos crescem e o novo enquadramento legal deixa de parecer teórico. Bate em contas reais, com prazos reais.

Há também uma armadilha muito humana. Dizemos para nós próprios: “É só um apartamento pequeno, os miúdos resolvem.” Pergunte a qualquer filho mais velho que acaba na linha da frente no escritório do notário: mesmo apartamentos pequenos trazem papelada pesada.

Sejamos honestos: ninguém lê, linha a linha, uma nota de liquidação do imposto sucessório numa noite calma, só por diversão.

Para muitos notários, a revisão de fevereiro é menos um detalhe técnico do que uma bomba-relógio social. Eles veem a mistura: choque emocional da perda, valorização do imobiliário, irmãos que mal falam entre si e um Estado que aumenta discretamente a sua fatia.

“O escândalo não vai ser a lei em si”, confidencia um notário parisiense, visivelmente cansado. “O escândalo vai ser a diferença entre o que as famílias acham que vai para os filhos e o que vai realmente acabar no Tesouro.”

Para evitar que essa diferença se transforme numa guerra familiar, os profissionais mencionam repetidamente algumas ferramentas:

• O testamento à antiga, claro e atualizado, não um modelo descarregado há dez anos
• Doações em vida planeadas e espaçadas, em vez de uma grande transferência demasiado tarde
• Contratos de seguro de vida revistos e ajustados antes das alterações de fevereiro, e não depois
• Conversas reais com todos os filhos presentes, e não pistas enigmáticas no Natal

Uma reforma que diz muito sobre o que chamamos “património familiar”

Por trás da batalha das percentagens e dos escalões está uma pergunta mais íntima: quem achamos que deve realmente beneficiar de uma vida de trabalho. Serão os filhos, o novo companheiro, o ex-cônjuge, a comunidade, o Estado?

A revisão de fevereiro, com o seu desvio discreto em direção aos cofres públicos, é uma resposta política disfarçada de atualização técnica. Diz: a sua riqueza não é inteiramente sua, nem inteiramente dos seus filhos; é, em parte, um recurso do coletivo. Uns aplaudirão; outros sentir-se-ão profundamente desapossados. Ambas as reações são compreensíveis.

Todos já passámos por isso: aquele momento em que uma notícia de família revela, de repente, quão frágil é o nosso sentido de justiça.

Os próximos meses provavelmente trarão a sua quota-parte de testemunhos: filhos a descobrirem que o “pé-de-meia” tantas vezes referido aos almoços de domingo se evaporou em parte em impostos. Viúvas que julgavam estar protegidas a perceberem que a sua situação é muito mais precária do que esperavam. Advogados a afiar argumentos em torno da legítima e das regras europeias.

Nas redes sociais, estas histórias individuais criam uma câmara de eco poderosa. Uma publicação viral sobre uma “herança roubada pelo Estado” pode fazer mais para moldar a opinião pública do que dezenas de discursos ministeriais. É aí que está a semente do escândalo: não apenas na lei, mas no sentimento vivido de traição.

Isso pode levar mais famílias a falar mais cedo, a planear de forma mais consciente e a perguntar sem rodeios onde estão antes da próxima vaga de reformas.

A revisão de fevereiro não vai impedir ninguém de amar os filhos ou de sonhar em deixar-lhes algo concreto. O que pode mudar é a distância entre o que imaginamos e o que realmente cai nas contas deles. É nessa distância que cresce o ressentimento, onde irmãos deixam de se falar, onde a palavra “Estado” se torna quase um inimigo pessoal.

Alguns adaptar-se-ão, usarão todas as ferramentas legais disponíveis e conseguirão manter uma grande parte do legado no círculo familiar. Outros descobrirão tarde demais que não fazer nada também é uma escolha - uma escolha que favorece o Tesouro por defeito.

Entre estes dois extremos, uma geração inteira observa os pais envelhecerem com uma mistura de afeto e ansiedade discreta, perguntando-se quanto da sua história comum acabará em cofres oficiais em vez de nas mãos dos filhos.

Ponto-chave	Detalhe	Valor para o leitor
Antecipar antes de fevereiro	Simular cenários “antes/depois” com um notário ou consultor	Ver concretamente quanto mais o Estado poderá receber
Usar as ferramentas jurídicas certas	Testamento atualizado, doações em vida, seguro de vida ajustado	Proteger a parte dos filhos e limitar tributação surpresa
Falar abertamente com a família	Explicar escolhas, recolher perguntas, evitar segredos	Reduzir conflitos e sentimentos de injustiça após uma morte

FAQ:

• Pergunta 1 A revisão de fevereiro vai aumentar automaticamente o imposto sucessório para toda a gente?
  Não para todos, mas muitas famílias de classe média com património imobiliário e algumas poupanças podem ser afetadas. O impacto depende do valor da herança, da estrutura familiar e da forma como os bens são transmitidos.
• Pergunta 2 Ainda posso proteger a legítima dos meus filhos?
  Sim, o princípio da legítima mantém-se na maioria dos sistemas, mas a parte tributável à sua volta pode crescer. Usar doações, convenções antenupciais e seguros de vida pode ajudar a manter mais dentro da família.
• Pergunta 3 Um testamento manuscrito é suficiente com as novas regras?
  Um testamento manuscrito pode continuar a ser válido, mas nem sempre é o mais adequado. As alterações de fevereiro tornam mais prudente rever um testamento notarial para o alinhar com o novo enquadramento.
• Pergunta 4 Devo apressar-me a dar tudo antes de fevereiro?
  Não. Agir em pânico pode criar outros problemas, sobretudo para o seu próprio nível de vida. É melhor fazer uma revisão profissional rápida e apontar para algumas medidas inteligentes e proporcionadas.
• Pergunta 5 Onde posso obter informação fiável sobre a reforma?
  Consulte primeiro os sites oficiais do governo e o conselho nacional do notariado do seu país, e depois confirme com um notário local de confiança ou um consultor fiscal. Evite basear decisões apenas em anedotas das redes sociais, mesmo que pareçam convincentes.